Работа личного советника начинается с консультации с клиентом. На данный момент советник принимает к сведению конкретную информацию о текущих финансах клиента, а также о своих будущих финансовых целях. Используя эти сведения, советник затем создает тщательный план, который идентифицирует проблемы, а также предлагает средства и решения. Персональный консультант обычно встречается с клиентом два раза в год, чтобы предоставлять обновления по финансовому положению клиента, а также получать обновления о любых изменениях образа жизни клиента, включая брак, развод или выход на пенсию. От имени клиента консультант может приобретать или продавать множество финансовых продуктов, таких как страховые и паевые фонды, или предоставлять различные услуги, включая подготовку или завершение годовых налогов.
Некоторые общие бизнес-аналитики работают в банках, страховых компаниях, компаниях по управлению взаимными и пенсионными активами, а также в компаниях по ценным бумагам. Работа аналитика на этих предприятиях предполагает уверенность в том, что компании принимают обоснованные финансовые и инвестиционные решения. Аналитики читают финансовую отчетность компании, анализируют цены, затраты, продажи, расходы и налоговые ставки. Все эти элементы связаны с прогнозом будущих доходов, а также с определением ценности компании. Финансовые аналитики также необходимы в департаментах слияний и поглощений каждого юридического лица для оценки и подготовки подробного анализа затрат и выгод любого возможного слияния или поглощения компании.
В основном, финансовые аналитики необходимы для каждого денежного аспекта бизнеса и глобального мирового рынка.
Чтобы стать финансовым советником, человек должен иметь степень бакалавра в области бизнеса, финансов, бухгалтерского учета, управления бизнесом или статистики. Высокий уровень знаний методов финансового анализа, а также учетные процедуры и особенности корпоративного бюджета необходимы финансовому консультанту для удовлетворения их повседневных рабочих потребностей. В то время как степень бакалавра приемлема, степень магистра является предпочтительной для аналитиков, которые работают на самом высоком корпоративном уровне. Как и корпоративные аналитики и консультанты, личным консультантам по вопросам финансов настоятельно рекомендуется иметь степень по бухгалтерскому учету, финансам, экономике, бизнес-математике или закону, чтобы наилучшим образом помочь своим клиентам.
Лучше всего понять Финансовых консультантов, чтобы вы могли принять обоснованное решение и сделать все возможное, чтобы достичь своей цели. Наше время — наши драгоценные и долговечные сотовые телефоны и другие удобства, которых нам, похоже, никогда не хватало. См. Ниже дополнительную информацию о Финансовом советнике .
