1. Соберите и подготовьте свою личную финансовую ситуацию Status Quo
Такая информация может сильно зависеть от вас как личности, но, как правило, она имеет отношение к …
— ваши инвестиции,
— ваши страховые полисы (жизнь, здоровье, долгосрочный уход, собственность, ответственность и т. д.),
— ваши пенсионные пособия,
— ваша налоговая ситуация (подоходный налог, налог на недвижимость, и т. д.),
— ваша воля или доверие,
— ваша другая информация о планировании недвижимости,
— ваши доверенности,
— любая другая финансовая информация или документы, которые могут вам понадобиться.
Полезно для вас составить несколько простых личных финансовых отчетов. Они могут быть похожими на те, которые используются в бизнесе. Они могут включать ваш личный баланс, отчет о прибылях и убытках и другие соответствующие заявления.
В случае баланса и отчета о прибылях и убытках активы и обязательства, а также ваши доходы и расходы включены в отчеты. Они могут быть объединены, например, в случае с мужем и женой, или отдельные отчеты о доходах, а балансы могут быть собраны для каждого человека в вашей семье.
Если вы используете профессионала, у них могут быть уже сформированные формы что вы можете использовать для этих целей.
2. Определите свои цели и цели
Это задумается и станет одним из важнейших оснований для вашего финансового планирования.
Положите на это некоторое время и подумайте, а остальные упадут в место гораздо лучше.
3. Сравните свой нынешний сценарий с альтернативными способами обработки каждой части вашего финансового планирования
Отнесите его к своим целям и задачам. Получите советы и информацию, которые вам нужны от других, включая профессионалов, и принимайте решения о том, как изменить статус-кво.
4. Разработайте и разместите свой план
Не чей-то план, но ВАШ план.
Объединяя факты вашей текущей ситуации, вашей потенциальной будущей ситуации, ваших целей и задач и глядя на эти альтернативные способы решения вашего дела, вы можете составить план, который, будучи гибким, будет служить картой для ваших будущих лет в планировании ваших финансов.
5. Просмотрите и пересмотрите свой план, как это необходимо Периодически
Не думайте о своем плане, как высечены в камне. Вещи меняются. Обстоятельства меняются. Вы меняете
. Могут быть семейные происшествия, такие как браки, разводы, смерти, роды, изменения профессии, различные экономические условия и многое другое, которые вступают в принятие решений о финансовом планировании.
Поместите эти пять шагов в игру, и вы будете рады, что они это сделали. Прочитайте больше. Поглотите много информации. Но не позволяйте ему парализовать вас. Информация плюс действие пройдет долгий путь.
